Україна готується до приєднання до SEPA: що варто знати бухгалтерам

Кабінет Міністрів схвалив законопроєкт, який відкриває Україні шлях до приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Мета — адаптація українського законодавства до норм ЄС у сфері фінансового моніторингу, запобігання відмиванню доходів і боротьби з фінансуванням тероризму. Це — важливий крок для подання офіційної заявки на вступ до SEPA.

📌 Що дає приєднання до SEPA?
Громадяни та бізнес зможуть швидко та без зайвих комісій здійснювати платежі в євро по всій Європі, за єдиними стандартами.

🔍 Основні положення законопроєкту:

✅ Реєстр рахунків та банківських сейфів фізичних осіб
У ньому фіксуватиметься:

• дата відкриття/закриття рахунків (у т.ч. електронних гаманців),

• IBAN та тип рахунку,

• ПІБ власника,

• інформація про банк або установу,

• дані про договори щодо банківських сейфів.

❗️Важливо: інформація про залишки коштів чи вміст сейфів до реєстру не вноситься. Жодних обмежень чи затримок фіноперацій у зв’язку із запуском реєстру також не передбачено.

📌 Адміністратором реєстру планується призначити ДПС.

✅ Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів
Це підвищить прозорість власності та полегшить фінмоніторинг.

✅ Вдосконалення верифікації бенефіціарів юросіб
Пропонується уточнити відповідальність за неподання або подання недостовірних даних до ЄДР.

✅ Санкції за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу
Вводяться ефективні та стримуючі штрафи, що відповідатимуть стандартам ЄС.

✅ Захист викривачів фінансових злочинів
Передбачено створення механізму захисту інформаторів у сфері фінмоніторингу.

✅ Розширення переліку суб’єктів фінмоніторингу
До них хочуть додати:

• довірчих власників трастів;

• торговців культурними цінностями (у разі угод понад 400 тис. грн).

✅ Недопущення осіб із кримінальним минулим до управління СФМ-суб’єктами.

📈 Що це означає для бізнесу та бухгалтерів?

• Більше прозорості у фінансових операціях;

• Чіткі правила звітування та перевірки бенефіціарів;

• Менше комісій при розрахунках у євро після приєднання до SEPA;

• Посилення відповідальності за порушення правил фінмоніторингу.

Цей закон — частина зобов’язань України перед ЄС. Його ухвалення сприятиме позитивній оцінці MONEYVAL, впровадженню рекомендацій FATF і залученню фінансової підтримки з боку міжнародних партнерів.

Новини Клубу Головного Бухгалтера