Оновлення Правил Банківської Таємниці: Що Змінилося?




Національний банк України прийняв постанову, яка вступила в силу 20 березня 2024 року, оновивши Правила зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, урахувавши нововведення в законодавстві про банки та банківську діяльність. Цю інформацію можна знайти на офіційному веб-сайті регулятора.

Важливо зауважити, що порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів залишився без змін. Банки продовжують гарантувати конфіденційність інформації про банківські рахунки, операції та дані клієнтів.

Відповідно до законодавства, інформація про операції, банківські рахунки чи платіжні картки може бути надана банком лише:

- самим клієнтам або їхнім представникам;
- за рішенням суду;
- правоохоронним чи державним органам із відповідними повноваженнями, але лише у випадках, визначених законом.

Позиція Національного банку України стосовно збереження банківської таємниці залишається незмінною, оскільки це важлива умова для забезпечення довіри клієнтів до банківського сектору.

Згідно зі старою редакцією Закону про банки і банківську діяльність, правоохоронні органи мали право запитувати в банках номери банківських рахунків, залишки коштів та проведені операції. Тепер цей перелік доповнено можливістю отримання інформації про номери платіжних карток клієнтів банку.

Ця інформація може надаватися виключно на запит:

- органів прокуратури України;
- Служби безпеки України, Державного бюро розслідувань, Національної поліції, Національного антикорупційного бюро України, Бюро економічної безпеки;
- Національного агентства з питань запобігання корупції;
- Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів.

Ця інформація є важливою для розслідування справ про платіжне шахрайство, зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу та інших. Платіжні операції можуть проводитися за номером платіжної картки, навіть без використання номера рахунку.

Новини Клубу Головного Бухгалтера

Коментарі

Дописати коментар

Популярні дописи з цього блогу

Які святкові дні змінили дати із 2023 року

Зображення
Починаючи із 30 липня 2023 року діє Закон України «Про внесення змін до статті 73 Кодексу законів про працю України» від 14.07.2023 р.  № 3258-IX . Зміни у святкових дня стосуються: 1. Дня Української Державності , який тепер святкуватимемо  15 липня  замість 28 липня. 2. Дня захисників і захисниць України , який перенесено на  1 жовтня  (було 14 жовтня). 3. Різдво Христове , яке як святковий день залишається  25 грудня , тобто 7 січня виключили із святкових днів. Новини Клубу Головного Бухгалтера
Докладніше

Як правильно змінювати найменування юридичної особи та перереєструвати платників ПДВ

Зображення
- Найменування юридичної особи є ключовим елементом, яке включає в себе інформацію про її організаційно-правову форму та назву. Встановлення найменування регулюється ст. 90 Цивільного кодексу України і включається в Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань (ЄДР). - Згідно зі ст. 108 Цивільного кодексу України, перетворення юридичної особи означає зміну її організаційно-правової форми. При цьому, всі майно, права та обов’язки передаються до нової юридичної особи. - Державна реєстрація припинення та створення нової юридичної особи проводиться у разі перетворення. Процес вважається завершеним з моменту державної реєстрації нової юридичної особи. - Перереєстрація платника ПДВ відбувається відповідно до правил, визначених ст. 183 Податкового кодексу України. Це включає в себе подачу заяви форми № 1-ПДВ до контролюючого органу у електронній формі протягом 10 робочих днів з моменту змін, які вимагають перереєстрації. - Важливо відзначити, що
Докладніше

Оплата лікарняних лише з четвертого дня хвороби та інші зміни щодо лікарняних — законопроєкт

Зображення
У Верховній Раді 12 вересня 2022 р. зареєстровано законопроєкт  № 8017   « Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення загальнообов'язкового державного соціального страхування від нещасного випадку на виробництві та професійного захворювання, які спричинили втрату працездатності, та у зв'язку з тимчасовою втратою працездатності". Які ключові зміни пропонує зазначений законопроєкт - давайте подивимося: - надання Фонду права встановлювати порядок перевірки достовірності відомостей, поданих роботодавцем для отримання коштів Фонду, дотримання порядку використання роботодавцем виділених йому коштів Фонду та зупиняти виплати з Фонду в разі відмови або перешкоджання, а такожвиявленняфактів подання недостовірних відомостей, порушення порядку використання цих коштів; - встановлення відповідальності лікарів, які допустили необґрунтоване та неправомірне створення медичних висновків про тимчасову непрацездатність та стягнення з них суми матеріального забе
Докладніше