Нові обмеження на Р2Р-перекази: що зміниться з середини вересня?
Національний банк України планує запровадити обмеження на P2P-перекази (платежі з картки на картку) для фізичних осіб, починаючи з середини вересня. Як повідомив Forbes заступник голови НБУ Дмитро Олійник, ці обмеження передбачають ліміт у 100 000 грн на місяць.
Початкові плани щодо введення максимальних 30 переказів "на вихід" щомісяця було вирішено не реалізовувати. Важливо відзначити, що волонтери не будуть підпадати під ці обмеження: банки ведуть внутрішні списки таких осіб, і їхні перекази не враховуватимуться в загальній кількості операцій.
Основною причиною запровадження обмежень є боротьба з масовими схемними платежами через картки-«дропи». Ці схеми використовуються для приховування незаконних операцій, наприклад, у сфері гемблінгу, нелегального імпорту та валютних обмінників. За оцінками НБУ, обсяг таких операцій може досягати 200 млрд грн на рік.
Окрім введення лімітів на перекази, НБУ планує ініціювати зміни до законодавства, які дадуть більше повноважень у боротьбі з фінансовими махінаціями. Це також включає перегляд підходів до фінансового моніторингу та посилення кримінальної відповідальності за участь у подібних схемах.
Нагадаємо, що ще в травні НБУ анонсував можливість обмежити кількість вихідних переказів з картки на картку до 30 на місяць, а також встановити ліміт у 100 000 грн. Це було спрямовано на боротьбу з «дропами» – схемами, в яких шахраї використовують кілька банківських карт для приховування фіктивних платежів у тіньовій економіці. НБУ оцінює середню суму таких операцій на одну картку-«дропа» у 2-2,5 млн грн.
Коментарі
Дописати коментар